Een buitengewone beleggingstip: echt of te mooi om waar te zijn?

Een overzicht van onlinefraude

Bij beleggingsfraude is het creativiteit troef. Hieronder volgt een niet-exhaustieve lijst.

• Fraude van het type “boiler room”: Uitnodigingen om te investeren in financiële producten of crowdfundingprojecten die achteraf fictief of waardeloos blijken. Deze vorm van fraude start vaak met een kleine renderende belegging om het vertrouwen van het slachtoffer te winnen.
• Fraude van het type “recovery room”: Als je net het slachtoffer geworden bent van beleggingsfraude en een weldoener je spontaan voorstelt om je te helpen door de dossierkosten te betalen, dan is het zeer waarschijnlijk dat hij van de situatie probeert gebruik te maken om je nog meer uit te buiten.
• Gekloonde bedrijven of “cloned firms” misbruiken de identiteit van bestaande bedrijven om in hun naam fictieve financiële diensten aan te bieden.
• Ponzi-fraude is een fraudesysteem met een piramidestructuur: de beleggers wordt veel rendement beloofd dat door de volgende beleggers gegarandeerd wordt. Zolang het aantal beleggers sterk stijgt, krijgen de eerste intekenaars effectief veel intrest. Het systeem stort noodgedwongen in elkaar wanneer de nieuwkomers in het systeem niet meer volstaan om de vergoedingen van de eersten te dekken, maar wel niet vooraleer de organisatoren voldoende tijd hebben gehad om riante commissies op te strijken.
• Fraude bij belegging in goederen: een vaak niet-identificeerbaar bedrijf stelt je voor om in goederen zoals diamanten, juwelen of kunstwerken te beleggen die achteraf vals en waardeloos blijken.
• Binaire opties worden voorgesteld als wondermiddel om op korte tijd veel geld te verdienen. Het gaat om “wedden” op een aandeel of devies dat waarschijnlijk zeer snel aan waarde zal winnen… of verliezen. Deze praktijk is verboden in België.

Hoe kun je je hiertegen wapenen?

• Vertrouw enkel bedrijven die je duidelijk kunt identificeren, met een bestaand fysiek adres. Je kunt de inschrijving van een bedrijf controleren bij de Kruispuntbank Ondernemingen.
  
  Op de website van het FSMA vind je een lijst van bedrijven die op onregelmatige wijze actief zijn op Belgisch grondgebied. Een andere zwarte lijst is beschikbaar op de site Te mooi om waar te zijn.
• Vraag altijd aan de persoon die je opbelt hoe die aan je gegevens geraakt is.
• Ga niet in op een niet-gedetailleerd contract.
• Geef nooit persoonlijke gegevens door zoals het nummer van je bankkaart, een kopie van je identiteitskaart of een paswoord.
• Wantrouw voorstellen waarbij je een overschrijving moet doen naar een buitenlandse rekening.
• Een gekende methode van oplichters is druk uitoefenen: wees op je hoede als de geldigheid van het aanbod je geen bedenktijd biedt.
• Werd je opgelicht en krijg je nadien spontaan hulp aangeboden van iemand die zich uitgeeft als politieagent of die zegt deel uit te maken van een publieke organisatie om de dossierkosten te dragen, wees dan op je hoede en controleer zijn naam en telefoonnummer bij de dienst in kwestie. 
• Raadpleeg bij een belegging in diamanten enkel erkende diamantairs. Die kun je terugvinden op de site van het Antwerp World Diamond Centre.
• Hou in elk geval in je achterhoofd dat een belofte van uitermate veel rendement verdacht is.

Opgelicht: wat nu?

• Voer geen enkele betaling uit en leg onmiddellijk klacht neer bij de lokale politie.
• Contacteer zo snel mogelijk je bank om je rekening te blokkeren en om te controleren of het mogelijk is om de overgeschreven som te recupereren.
• Als je een vermoeden hebt, richt je dan tot meldpunt.belgië.be om het te melden.
• Aarzel zeker niet om je te abonneren op de Facebookpagina Pasopl!chting van de FOD Economie om op de hoogte te blijven.

Bron: Secunews.be

Michèle ORBAN,

Strategische monitoring